DNB : Volksbank a trop peu d’informations sur les éventuelles activités criminelles des clients

Cet article a été mis à jour pour la dernière fois le août 30, 2023

DNB : Volksbank a trop peu d’informations sur les éventuelles activités criminelles des clients

Analyse des risques client insuffisante

Banque Volksbank Il manque un système clair permettant de déterminer si les titulaires de comptes se livrent à des activités criminelles. Par exemple, la banque d’État ne vérifie pas suffisamment si les clients utilisent à mauvais escient les crypto-monnaies pour blanchir de l’argent. Il n’est pas non plus clair en interne à partir de quels risques il convient de tirer la sonnette d’alarme.

Réprimande de DNB

Plus tôt ce mois-ci, on savait déjà que la De Nederlandsche Bank (DNB) avait réprimandé la Volksbank pour des règles anti-blanchiment d’argent inadéquates. DNB a annoncé les détails aujourd’hui.

Analyse systématique des risques liés à l’intégrité

Tout tourne autour d’une sorte de cadre dans lequel la société mère de SNS, ASN, Regiobank et BLG Wonen doit constater les risques des clients, une analyse systématique des risques d’intégrité. Celui-ci doit indiquer quel type de clients la banque souhaite avoir et comment elle gère cela.

Manque d’analyse approfondie

Cette analyse est obligatoire pour les clients qui investissent dans les crypto-monnaies ou transfèrent de l’argent vers des pays à haut risque. Cependant, selon DNB, « il manque une analyse approfondie pour avoir une bonne idée des clients susceptibles de présenter un risque accru ».

Analyse client inadéquate

En outre, la Volksbank ne sait pas exactement dans quel pays se trouvent ses clients, quels produits et services ils achètent, ni d’où vient et où va leur argent. Selon DNB, cette analyse client est « insuffisamment approfondie ».

Infraction

Les documents indiquent que la DNB a reçu en juin de l’année dernière un signal indiquant que la Volksbank ne respectait pas la loi sur le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (prévention) (Wwft) en raison d’un contrôle insuffisant des clients. Après enquête, la banque a été informée en mars que, selon DNB, la loi avait été violée. En juin, une tape sur les doigts officielle, une soi-disant instruction, a été donnée.

Il est remarquable que la Volksbank ait demandé à la DNB de ne pas divulguer cette désignation. Après que cette demande ait été rejetée par la DNB, la banque elle-même a annoncé cette désignation ce mois-ci lors de la publication de ses chiffres semestriels.

Travaux de restauration

De Volksbank ne s’est finalement pas opposée à cette désignation. Le PDG de la banque, Martijn Gribnau, a reconnu les lacunes et a promis « de tout mettre en œuvre pour y remédier ».

La DNB a fixé au 1er avril de l’année prochaine la date limite pour que la Volksbank résolve ces problèmes. Ce n’est qu’à ce moment-là qu’il sera examiné si la Volksbank sera également condamnée à une amende.

Non seulement la Volksbank, mais aussi les trois autres grandes banques (ING, ABN Amro et Rabobank) ont des difficultés à prévenir le blanchiment d’argent. Pour la Volksbank, cependant, la réprimande est particulièrement sensible pour le gouvernement, car la banque appartient entièrement à l’État.

Amende de la BCE

La Banque centrale européenne (BCE) a annoncé aujourd’hui que la Volksbank avait été condamnée à une amende pour contrôle insuffisant des transferts vers les banques régionales en Suisse, appelées banques cantonales. Une amende de près de 4,5 millions d’euros a été infligée à ce titre.

De Volksbank avait déjà signalé l’infraction et avait déjà réservé une amende. La banque a déclaré qu’elle l’avait déjà payé à la BCE.

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